Уоррен Эдвард Баффет является одним из наиболее успешных инвесторов, его состояние на начало 2008 года оценивали в 62 миллиарда долларов. С 1965 года Баффет был генеральным директором и миноритарным акционером инвестиционно-финансового холдинга под названием The Berkshire Hathaway. В марте 2008 года Баффета признали самым состоятельным человеком планеты.
Кроме того, ранее, в разные годы Уоррен входил в состав советов директоров таких компаний, как Coca-Cola, Washington Post и т.д., управлял делами паевых товариществ. А за умение давать безошибочные экономические прогнозы Баффета прозвали «Оракулом из Омахи».
Биография:
Родился Уоррен Эдвард Баффет в городе Омаха (Небраска, США) в 1930 году, в семье биржевого трейдера, видного деятеля Республиканской партии по имени Говард Баффет. Будущий знаменитый трейдер с самого раннего детства проявлял интерес к финансовым операциям. Его первая «сделка» была осуществлена в шестилетнем возрасте: Уоррен купил ящик кока-колы за 25 центов и продал его за 30. В биржевых торгах Баффет участвовал впервые в 11 лет.
Еще будучи подростком, Уоррен стал землевладельцем, обзавелся своим первым делом. В 14 лет заработанные самостоятельно на бирже 1200 долларов были вложены ним в 4 гектара сельскохозяйственных угодий в Омахе, которые потом были сданы фермерам.
Уоррен в 1947 году получил аттестат зрелости, поступил в Финансовую школу Уортон (Пенсильванский университет), потом перевелся в Университет Небраски. К 1951 году Уоррен в Школе бизнеса Колумбийского университета прослушал магистерский курс, одним из его наставников стал известный экономист Бенджамин Грэм. У него же Баффет впоследствии и трудился, заработав первые 140 тысяч долларов США.
Завершив учебу, молодой инвестор несколько лет работал в разных организациях. При поддержке друзей и семьи в 1956 году ним было организовано товарищество пайщиков Buffett Associates, Ltd. Через шесть лет его реорганизовали в Buffett Partnership, Ltd.
К 1962 году Баффета заинтересовали активы текстильного предприятия под названием The Berkshire Hathaway, которое было близко к банкротству. В 1965 году инвестор аккумулировал в своих руках 49% акций компании, осуществил ее перепрофилирование. В 1970-90-х годах, благодаря удачным многочисленным вложениям, The Berkshire Hathaway стал одним из лидеров финансового американского рынка.
Уже к началу 2000-х годов The Berkshire Hathaway смогла выйти на международный уровень.
Портфель Баффета
В сферу интересов Баффета попали южнокорейские ShinyoungSecurities Co. и Kia Motors Corp., китайская PetroChina, израильская компания Iscar Metalworking Comp. В 2008 году знаменитый инвестор осуществил поездку по западноевропейским странам, проведя встречи с потенциальными бизнес-партнерами.
На протяжении последних десятилетий портфель Баффета был пополнен акциями таких известных корпораций, как The Washington Post Co., American Express, Wells Fargo & Company, McDonald’s Corp., Gillette, Coca-Cola Co., GEICO и т.д.
Баффет всегда знал, как и куда вкладывать средства, чтобы они приносили максимально высокий доход. В 2002 году ним впервые были вложены деньги в иностранную валюту, несмотря на то, что инвестор не раз повторял о своем неверии в возможность заработка денег осуществлением ставок против Соединенных Штатов.
О личной жизни Баффета известно не так уж и много. В 22 года он женился на Сьюзи Томпсон. Первое время они жили очень скромно и экономно, первую кровать для своей дочери Уоррен смастерил сам, чтобы сэкономить. О мечте стать миллионером он почти не вспоминал. Потом супруги купили небольшой дом в Омахе, где и прожили 50 лет. После смерти жены от рака Баффет женился на своей эстонской любовнице.
Знаменитый инвестор довольно сильно отличается от типичных миллионеров. Он совершенно непритязательный в повседневной жизни, избегает любых предметов роскоши, кроме частного самолета.
Он питается в одной из сетей быстрого питания, которая настолько понравилась ему, что была выкуплена.
Знаменитый трейдер в 2007 году выпустил несколько учебных хрестоматийных пособий, посвященных теории и практике инвестирования. Литературные способности были развиты Уорреном из-за наличия своеобразной фобии – боязни публичных выступлений. Несмотря на то, что сегодня он знает, как общаться с публикой и не боится этого, письменные контакты для него более предпочтительны.
В качестве примера можно привести отчеты компании Berkshire, в чем Баффет достиг величайшего мастерства. Содержащие минимум графиков и иллюстраций, черно-белые отчеты Berkshire, объем которых составляет около 70 страниц, считаются в корпоративной среде Америки настоящими бестселлерами. Написаны они образным, живым и понятным языком даже для неподготовленного читателя.
Литературный талант Баффета в 2005 году отметили наградой Национальной комиссии по произведениям для американских семей, колледжей и школ.
Баффет активно занимается благотворительностью, поддерживает разные филантропические организации.
Первый миллион
Карьерные успехи Уоррена действительно грандиозны. Первый миллион был заработан в возрасте 31 года, в марте 2008 года Уоррен возглавил список богатых людей мира, по версии Forbes. В инвестиционной среде Баффет известен, прежде всего, четкими прогнозами. Окончив институт, он разработал систему критериев для определения привлекательности инвестиционного климата компаний. Решения про покупку пакета акций компании Уоррен принимал, исходя из общих оценок инвестиционной привлекательности.
Так, тест по Баффету включает 11 критериев, оценки выставляются по пятибалльной шкале. Если коэффициент составляет минимум 4 балла – можно вкладывать инвестиции. Критерии включают такие важные вопросы, как наличие достаточной информации про бизнес компании, поведение компании на протяжении последних лет, наличие долгосрочных перспектив, рациональность действий и открытость менеджеров компании, достаточность свободного денежного потока для акционеров, отдача во вложенный капитал, внутренняя стоимость компании, наличие конкурентного преимущества.
Баффет разработал не только критерии, но и стратегию корпоративного управления, изложенную в 13 принципах.
Среди основных из них можно выделить такие: минимизация рисков, невмешательство в руководство купленными компаниями, умение ждать, высокий кредитный рейтинг, покупка лишь того, что хорошо знакомо и изучено, инвестиции исключительно в бизнес, который хорошо понятен и может быть проанализирован, приобретение акций после тщательного ознакомления с функционированием и деятельностью компании.
Уоррен Баффет всегда руководствовался только собственными разработками и правилами, выверенными на основе богатого опыта и самостоятельных умозаключений. Далеко не все его решения были понятны и одобрены, но лишь история показала, что они были выгодными, превратив его в одного из самых богатых людей планеты.
Баффет не просто ведет образ жизни, нетипичный для миллиардера, но еще и делится секретами своего успеха. Как успешный и знаменитый инвестор он написал немало статей и книг, которые способны помочь начинающим и опытным инвесторам принимать только верные решения и сделать свою работу более прибыльной.
