Покупка акций — распространенный и предпочитаемый в России способ инвестирования. Новички рынка задаются вопросами, как купить акции частному лицу, какие акции выгодно покупать, каковы самые прибыльные акции и т.п. Попробуем разобраться вместе.
Зачем физлицу в России покупать любые акции компаний?
Получение прибыли в виде дивидендов обеспечивает инвестора пассивным доходом. Его величина прямо пропорциональна росту их стоимости, поэтому перед вложением средств стоит навести справки, какие самые волатильные акции есть на рынке, и какие наиболее выгодно покупать. Вложенный капитал тоже растет вместе с котировками: еще один источник постоянной прибыли.
Большинство людей считает, что игра на бирже сродни лотерее, а привилегированные активы раскуплены. Однако работа с проверенными брокерами, чья деятельность лицензируется в соответствии с действующим законодательством, сводит риск к минимуму. Умение отличить мошенника — вопрос здравого смысла и финансовой грамотности.
Преимущество торговли акциями — доступность. Чтобы выгодно вкладываться в рынок активов, необязательно быть опытным трейдером. Достаточно знать, как купить акции компании, уметь анализировать ситуацию и быстро реагировать на рыночные тенденции. Нужна и достаточная сумма, чтобы сделать первые вложения.
Ежегодный рост характерен для некоторых групп акций, хотя оценить это можно только в долгосрочной перспективе. Бумаги благонадежных эмитентов всегда движутся вверх. Поэтому важно определить перспективные акции, моделируя ситуацию в длинных таймфреймах.
Как на практике происходит покупка и продажа акций физическими лицами?
Задумываясь о том, как покупать и продавать акции, инвестор обогащает свои знания о фондовом рынке, объединяющем различные биржи. На рынке производятся все операции с различными группами активов.
Осуществлять куплю-продажу акций может любое физическое лицо в России, но не напрямую. Это допустимо только при посредстве брокерской компании. Такая фирма является профессиональным рыночным игроком, и деятельность ее лицензируется государственными контролирующими органами.
Сотрудничество с брокером происходит на договорной основе. После подписания договора для клиента открывается счет депо в депозитарии и у брокера. Первый — сохраняет данные о нахождении активов у покупателя в особом реестре, подтверждающем право собственности. Второй — применяется для текущих операций внутри биржи. Этот счет клиент пополняет удобным для себя способом: с помощью перевода, с банковской карты, при посредстве электронных платежных систем.
После внесения депозита трейдер устанавливает рабочий терминал, специализированное торговое ПО. Теперь можно приступать к торговле в режиме онлайн. Покупка и продажа активов происходят по команде, отданной в терминале. Сделки осуществляются по действующему курсу.
При продаже действия обратные: продавец получает средства покупателя на свой счет у брокера, а право собственности на ценные бумаги утрачивается и переходит к новому владельцу.
Сколько потребуется денег на покупку?
Основополагающий технический вопрос — минимальная величина депозита, требуемая для предоставления доступа на биржу. Точных критериев здесь нет, у каждой брокерской компании — собственные требования. Некоторые оценивают минимальный капитал всего в 5 тыс. руб. Эти средства уже позволяют приобрести пакет акций 1 эмитента.
Новички предполагают, что торговля акциями требует миллионных инвестиций. В действительности суммы около 50 тыс. руб. будет достаточно, чтобы заключать сделки на первых порах. Этого хватит, чтобы выявить самые доходные акции и сделать вложения, прибыль от которых в дальнейшем поможет нарастить торговый объем.
Где купить по выгодной цене — топ 4 популярных способа
Заключая договор с брокером, новички быстро решают для себя вопрос, как купить акции частному лицу, и впоследствии даже не рассматривают иные варианты. Однако покупать акции компаний можно многими способами, и брокер-посредник — только один из них. Способы приобрести активы без брокера окажутся полезными для тех, кто рассчитывает заниматься этим профессионально.
Способ 1 — на бирже
Совершение сделок на фондовой бирже мало чем отличается от торгового рынка, разве что торги происходят в большинстве случаев удаленно. В остальном обнаруживается разительное сходство: широкий ассортимент финансовых инструментов для приобретения, множество отечественных и зарубежных трейдеров-участников рынка, динамичные цены и таблицы котировок.
Чтобы не потеряться среди рыночного многообразия, трейдеру приходится полагаться на чутье, использовать по максимуму накопленный опыт. Он должен сам уметь определять, какие акции купить, какие бумаги являются наиболее перспективными с точки зрения извлечения прибыли в долгосрочной перспективе.
Способ 2 — непосредственно у эмитента
Этот вариант приобретения исключает игру на колебаниях курса. Эмитент самостоятельно осуществляет выпуск акций, продажу которых предполагает в будущем. Их стоимость зафиксирована, значит, нет смысла надеяться выиграть от снижения цены.
В качестве эмитента в соответствии с российским законодательством могут выступать инвестиционные фонды и некоторые государственные структуры, а также большое количество производственных компаний. Они реализуют выпущенные акции напрямую, не прибегая к услугам посредников, т.е. брокерских фирм.
Способ 3 — в банковской организации
Финансовые организации тоже осуществляют продажу акций, хотя это и не относится к их главной деятельности. Преимущественно банки, будучи крупными и влиятельными игроками, поставляют на рынок собственные активы, подлежащие реализации. В ряде случаев они предоставляют услуги по продаже для юридических и физических лиц.
Способ 4 — у частных инвесторов и компаний
Работать вне биржи с минимальным риском для своих инвестиций способны только опытные торговцы, так что новичкам лучше учиться на чужих ошибках и воздержаться от поиска легких путей в среде частных инвесторов. Многие из таких продавцов неблагонадежны, а отсутствие должного регулирования подобных сделок исключает возможность дальнейшей компенсации, если что-то пойдет не так.
Законно купить акции физическому лицу без посредника нельзя: действующие нормы требуют лицензирования или нотариального сопровождения такой деятельности. Да и подлинность предлагаемых на черном рынке бумаг также проверить затруднительно.
Как правильно покупать акции российских компаний частному физическому лицу — 7 основных этапов
Чтобы минимизировать риски, рекомендуется приобретать акции только проверенных компаний с долгой историей присутствия на рынке. Не будет лишним и поделить инвестиционные вклады между несколькими эмитентами с устойчивой положительной репутацией. Это даст вложениям дополнительную страховку.
Лучше всего инвестировать в т.н. голубые фишки, т.е. устойчивые компании с накопленной инерцией роста. Такие организации давно присутствуют на рынке и прочно занимают свою нишу (например, Сбербанк, Газпром, Ростелеком). Отличительная особенность голубых фишек — стабильная, хотя и умеренная прибыль.
Пошаговая инструкция ниже подскажет, как нужно действовать.
Этап 1: оценка имеющихся финансовых ресурсов
Для начала торговли с использованием брокерского счета нужно внести первичный депозит. Условия брокеров для открытия счета и сумма минимального первоначального взноса варьируются индивидуально.
Чем больше денег вложено и задействовано в рыночной игре, тем большей прибыли удастся добиться при разумном управлении средствами, но и риск возрастает пропорционально сумме.
Покупая акции, инвестор приобретает доход 2 видов: дивиденды и капитализацию.
Капитализация — это рост вложенного капитала за счет повышения котировок. Это преимущественный источник дохода для инвестора. Капитализация вклада и является основной целью вложения средств. Кроме того, она позволяет избежать обесценивания денег вследствие инфляции.
Этап 2: выбор торговой стратегии
Выбор срока инвестирования — дело каждого трейдера. Новичкам лучше выбирать стратегии, сопряженные с наименьшим риском, даже если прибыль по ним невелика. Это позволит увеличить свой капитал и заодно приобрести опыт, нужный для использования более сложных торговых систем.
Этап 3: выбор брокера
Посреднические услуги при торговле акции предоставляют и банки, но в основном это специализация брокерских компаний. Брокер совершает операции на фондовом рынке от имени клиента. В соответствии с действующим законодательством, договор с посредником необходим.
Брокеры взимают комиссионные за оказываемые посреднические услуги. Они заключают контракты и проводят сделки купли-продажи, регистрируют и учитывают активы участников торгов, готовят отчетность по совершенным сделкам, выполняют представительские функции в налоговых органах. Помимо операционных, брокеры оказывают и информационные услуги, предоставляя сведения о рыночной ситуации всем игрокам.
Этап 4: заключение договора
С брокерской компанией заключается письменное соглашение. Это можно сделать и в офисе организации, и через интернет с использованием электронной подписи. После подписания договора брокер открывает клиентский счет, а трейдеру остается только зачислить средства и начать торговлю.
Этап 5: установка и настройка торгового терминала
Техническая сторона предполагает наличие торгового терминала: это специализированное ПО, доступное для скачивания и установки на компьютер, и мобильные устройства.
Часто брокеры предоставляют новичкам функцию открытия демонстрационных счетов. Торговля в таком случае ведется с использованием виртуального капитала, что позволяет трейдеру освоить выбранный тариф и протестировать торговую стратегию без малейшего риска.
Этап 6: анализ и прогнозирование стоимости акций на рынке
Анализ рыночной ситуации должен предварять любое действие трейдера. Комплексная оценка действующих на рынке сил и преобладающих тенденций производится на основе данных технических индикаторов, которые поставляет брокер. Но прогнозы по рыночной динамике достоверны только тогда, когда основаны на объективных данных. Математические выкладки — подходящий базис для разработки торговой стратегии.
Несмотря на преимущества использования автоматических советников, новичкам лучше уделять больше времени анализу, проводимому собственными силами. Это поможет составить представление о закономерностях рыночных тенденций и основных механизмах торгов.
Этап 7: сам процесс покупки
Разумная стратегия — инвестировать только в проверенных эмитентов. Не стоит гнаться за легкой прибылью, скупая все виды активов на рынке. Не нужно ограничивать себя и 1 единственным направлением инвестирования. Оптимальная стратегия — разумное распределение средств между акциями небольшого числа рентабельных компаний.
Как и где продать российские акции компаний — особенности продажи, порядок заключения сделки
Продажа — такая же важная часть торгового процесса, как и покупка. Умение грамотно и своевременно продавать акции позволит получать стабильный доход от присутствия на фондовом рынке.
Особенности проведения сделки
Выбор способа продажи зависит от того, каким путем были приобретены активы. Если речь идет об акциях, приобретенных в 90-х гг. в ходе приватизации, их ликвидность снижена. Можно попробовать продать их через брокера-посредника, если на руках большой пакет. В противном случае и при условии низкой ликвидности реализовать такие активы удастся только по минимальной цене через перекупщика.
Если ликвидность акций высока, и они были получены при покупке на бирже, продать их получится и по рыночной цене. Однако с продажей востребованных активов спешить не рекомендуется. Лучше подождать, пока они вырастут в цене, а это естественный процесс. Даже если выжидать придется пару лет, есть шанс многократно нарастить первоначальный капитал, не только покрыв убытки от инфляции.
Где продаются акции сейчас?
Распространенный вариант продажи акций — через фондовую биржу. Однако участие в торгах требует от трейдера компетентности и понимания их механизма. Необходимо заранее позаботиться о приобретении нужных знаний. Особое внимание стоит уделить факторам формирования цены и макроэкономическим показателям, влияющим на котировки.
Новичку, который не обладает достаточной подготовкой, можно обратиться за помощью к квалифицированному посреднику. Таковым может являться инвестиционная компания. В этом случае сделка займет больше времени, но будет максимально безопасной.
Процедура продажи
При продаже с участием брокера-посредника сначала заключают письменный договор и подписывают соглашение с депозитарием. Дальше акции переводят в собственность брокера, который реализует их через фондовую биржу. В процессе смены собственника владелец акций оформляет передаточное распоряжение.
Продажа без участия посредника требует соблюдения множества формальностей. Для начала придется подтвердить право собственности на активы, запросив выписку из реестра. Дальше право собственности переоформляется на покупателя при участии нотариуса и регистратора. Потом сделка оформляется в соответствии с требованиями законодательства: составляется и подписывается договор купли-продажи, передаются денежные средства.
Как продать с максимальной выгодой — советы экспертов
Чтобы продажа прошла безопасно и принесла максимальную прибыль, нужно соблюдать простые меры предосторожности.
В первую очередь стоит тщательно выбирать посредника. Компания должна обладать хорошей репутацией и государственной лицензией. Нужно оценить и величину комиссионных, и условия посредничества. Также необходимо контролировать каждый этап сделки и запрашивать отчеты и подтверждающие документы. По итогам продажи обязательно следует уплатить все положенные налоги, чтобы не подпадать под штрафные санкции.
Продажа накануне дивидендной отсечки
Дату, когда собрание акционеров решает, кто в дальнейшем будет получать долю прибыли в виде дивидендов от акций, называют дивидендной отсечкой. Это событие оказывает ощутимое влияние на цену активов. Курс падает на величину дивидендов за 1 акцию.
Суммарная прибыль от продажи до и после дивидендной отсечки в долгосрочной перспективе не изменяется. Однако при продаже до события инвестор получает всю стоимость сразу. После — от покупателя поступает только часть полной стоимости, а другая — приобретается постепенно, через дивиденды.
Советы и правильные рекомендации по покупке и продаже акций для начинающих инвесторов на рынке
Рекомендации профессиональных трейдеров помогут новичкам избежать типичных ошибок при фондовых операциях.
Совет 1. Помните, что акции — один из самых выгодных инструментов инвестирования
Доходность акций в долгосрочной перспективе покрывает все убытки капитала от инфляции. По уровню прибыли акции обходят и облигации, и векселя, и золото более чем вдвое.
Совет 2. К купле-продаже акций следует приступать только тогда, когда есть уверенность в полной готовности к этому процессу
От трейдера, начинающего вести фондовые операции, требуется и техническая, и интеллектуальная, и психологическая готовность. Он должен знать о возможность убытков и уметь принимать взвешенные, но быстрые решения. Ему следует подготовить необходимый стартовый капитал, провести оценку рыночной ситуации и ожидаемых рисков.
Совет 3. Научитесь управлять собственными эмоциями
Котировки акций подвержены колебаниям, так что капитал в какие-то периоды может и уменьшаться. Это не повод для паники или выхода из игры. Любые решения принимаются только на основании логики, а не интуиции или эмоций.
Совет 4. Постоянно учитесь
Приобретение знаний о рыночных механизмах должно дополнять опыт. Сочетание теории и практики дает необходимую для преуспевания компетентность. Если трейдер рассчитывает профессионально работать на фондовом рынке, ему придется учиться, читать специализированную литературу, постоянно быть в курсе рыночных событий.
Однако в трейдинге не бывает готовых решений. Как применить полученные знания на практике — вопрос индивидуального выбора.
Совет 5. Четко следуйте выбранной стратегии в процессе инвестирования капитала в акции
Трейдеру следует настойчиво воплощать избранную торговую стратегию, корректируя ее только по результатам объективной математической оценки. Он должен понимать естественное для рынка волнообразное движение и использовать его в своих интересах, а не идти на поводу у опасений. Не следует и гнаться за легкой прибылью, резко изменяя направление инвестирования. Лучше быть последовательным в предпринимаемых усилиях.
Совет 6. Смиритесь с тем, что потери неизбежны
Рыночная динамика подразумевает взлеты и падения. Когда котировки акций периодически падают, любой трейдер несет капитальные убытки. Это естественный процесс. В период снижения котировок выгодно вкладываться в самые недооцененные акции.
FAQ — часто задаваемые вопросы
Ответим на некоторые типичные вопросы, возникающие у новичков фондового рынка в процессе изучения сложных механизмов торговли.
Вопрос 1. Как можно купить прибыльные акции частному лицу и получать дивиденды?
Чтобы купить акции компаний, нужно заключить договор с посредником — брокерской компанией. Самостоятельные операции на фондовом рынке для частного лица запрещены законом. Клиент дает брокеру поручение на покупку ценных бумаг. Приобрести акции можно и непосредственно у эмитента. При этом потребуется обеспечить нотариальное сопровождение сделки.
Дивиденды — это часть прибыли компании-эмитента, которая выплачивается держателям акций как совладельцам. Порядок и размер выплат определяются советом директоров компании и собранием акционеров. Это событие называется дивидендной отсечкой. Выплаты брокерским компаниям происходят в течение 10 дней после даты отсечки, а частным лицам — в течение 25. При этом эмитент самостоятельно удерживает НДФЛ.
Благоприятные моменты для приобретения активов:
- за 2-3 месяца до дивидендной отсечки;
- в период глобального падения котировок на бирже;
- сразу после отсечки;
- после выпуска эмитентом дополнительных ценных бумаг.
Вопрос 2. Как лучше выбирать перспективные акции для покупки правильно?
Намереваясь приобрести высокодоходные ценные бумаги, инвестору стоит проанализировать ситуацию на фондовом рынке. Пристальное внимание при выборе компании-эмитента обращают на репутацию и экономические показатели, а не на курс акций. Рентабельность бизнеса, оцениваемая по нескольким специальным индикаторам, является главным основанием для инвестирования. При этом не следует вкладывать весь капитал в 1 компанию, лучше отобрать малое количество надежных и разделить денежные средства между ними.
Вопрос 3. Можно ли купить несколько ликвидных акций и не продавать их?
Долгосрочное инвестирование приносит растущий ежегодный доход, так что избавляться от ликвидных бумаг уже через неделю невыгодно. Для полноценного роста вложенного капитала потребуется пара лет или больше.
Вопрос 4. Нужно ли сегодня платить налог с продажи акций предприятий через интернет?
Налог на прибыль уплачивается и с дохода от реализации ценных бумаг, и с прибыли по дивидендам. В роли налогового агента для своих клиентов может выступать и лицензированная брокерская компания. В этом случае брокер сам отчитывается перед налоговыми органами по доходам от сделок своих клиентов, тем самым освобождая инвестора от хлопот с декларацией.
Заключение
Вложения в ценные бумаги обеспечивают владельца капитала постоянным и неуклонно растущим доходом. Можно купить акции на бирже или сразу у эмитента. Однако купля-продажа акций — сложный процесс, требующий финансовой грамотности. Лучше следовать рекомендациям профессионалов, чей опыт поможет избежать лишних ошибок.
