Игра на фондовом рынке — популярный способ заработка у многих россиян. При этом покупать можно российские ценные бумаги или акции зарубежных компаний. Что выбрать, каждый решает для себя, исходя из опыта, пожеланий, а также фактов, статистических данных, аналитических обзоров и т.д. Прежде, чем приходить на биржу, необходимо все тщательно изучить и проверить, а лишь потом начинать торговлю.
Схема фондового рынка
Новичкам схема фондового рынка (ФР) непонятна, но разобраться в ней несложно. В мире ценных бумаг (ЦБ) существует ряд правил, которые обеспечивают стабильную работу финансовой биржи.
Гражданам РФ доступны акции компаний, находящихся в:
Китае;- Аргентине;
- Южной Корее;
- Бразилии;
- Германии;
- Франции;
- США;
- Канаде;
- Австралии.
Покупают ЦБ не только для последующей выгодной перепродаже на ФР, но и для получения регулярных дивидендов, положенных акционерам фирмы. Чтобы купить акции, например, американской компании, частному лицу нужно заключить контракт с официальным представителем (брокером) на бирже, т.к. мелкому инвестору вход на виртуальную территорию международного рынка закрыт.
Способы покупки иностранных акций в России
Думая о том, как купить акции иностранных компаний в РФ, нужно понимать, что доступ к ним имеют Московская и Санкт-Петербургская биржи. При этом возможностей у пользователей ресурса, зарегистрированного на последней, больше, чем у тех, кто предпочел сотрудничество со столичной компанией.
Стать владельцем ценных бумаг зарубежных предприятий можно, приобретя их в составе ПИФ или в качестве ETF. И в том и в другом случаях сделка будет заключаться через брокера, который после операции потребует свой процент вознаграждения.
В составе ПИФов
ПИФ — это паевый инвестиционный фонд, который может формировать пакеты ЦБ как в узконаправленных отраслях, например, IT-технологии или медицина, так и широкого спектра, куда могут входить акции разноплановых предприятий. В первом случае получать доход владелец будет от одного предприятия или сферы деятельности, а во втором — от акций разных компаний.
Направленность ПИФ выбирает управление фондом, собирая и вкладывая деньги в интересный ему сектор. Инвесторы могут получать часть таких акций в виде паевых долей. После того как клиент пополнит счет, начинается игра на ФР. Собираясь покупать американские ЦБ, новичок-участник ПИФ должен знать, что 1 часть пая может стоить от 1000 до 5000 руб.
Положительные стороны такой покупки:
- результат отслеживают профессионалы;
- не нужно разбираться в тонкостях игры на ФБ;
- стоимость 1 пая фиксируется договором.
Кроме положительных сторон, у ПИФ есть и отрицательные. К ним относят:
- высокую комиссию за обслуживание;
- доходность может быть ниже банковского вклада;
- ПИФ не выплачивает дивиденды.
Комиссия за управление фондами клиента может составлять в год от 4 до 10% от основной суммы, а не от прибыли. Если клиент окажется в убытке, то комиссия с его счета все равно спишется.
Иностранные ETF на российском рынке
Перебирая варианты того, как купить иностранные акции, можно остановиться на ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — фонд, который торгует на бирже. ETF по своей направленности и составляющим похож на российский ПИФ. Отличается этот фонд тем, что применяет индексную стратегию инвестирования, которую специалисты называют «купил и забыл».
Например, популярная за рубежом компания Berkshire Hathaway скупает на ФР акции японских, американских или английских фирм-гигантов и получает доли от участия в их капитале пропорционально вложенным деньгам. Став членом одной из подобных биржевых фирм и вложив в нее требуемую сумму, человек владеет портфелем ЦБ, куда входят акции разных крупных предприятий с мировыми именами.
К положительным качествам ETF относят:
- постоянный доход при правильной стратегии фонда;
- масштаб торгов;
- доступную стоимость пая;
- низкий процент комиссии за управление фондами клиента.
Став участником фонда, торгующего на рынке, вместо 2-3 акций американских компаний клиент получает от 200 до 600 таких бумаг разных предприятий. Это возможно благодаря тому, что, вступая в биржевую игру, ETF скупает сразу весь сегмент интересующего его рынка.
Стоимость 1 доли участия в таком фонде ниже, чем в российском ПИФ, и составляет от 2000 до 5000 руб. Цена управления активами клиента составляет не больше 0,9% за 12 месяцев.
Биржа Санкт-Петербурга
Стать владельцем иностранного портфеля ценных бумаг можно на ФБ Санкт-Петербурга. Клиентам с небольшим капиталом сервис предлагает более 500 акций различных компаний из США. Полный список может увидеть только квалифицированный инвестор.
Организация основана 13 лет назад, она предлагает своим клиентам покупать и продавать ЦБ иностранных компаний по цене от 10 долл. за 1 шт. При этом, чтобы стать игроком, требуется приобрести лот, в который входит разное число акций выбранной компании. Например, 1 лот «Норникеля» = 1 акция, а 1 лот компании «Газпром» представляет собой 10 акций.
Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ частному лицу
Чтобы получить доступ к бирже СПБ, нужно выбрать фирму-представителя, брокер которой будет вести дела клиента.
Из популярных компаний, сотрудничающих с питерским ФР, выделяются:
Ни «Сбербанк», ни «ВТБ» с биржей Санкт-Петербурга не работают.
Шаг 1 и 2 — выбор брокера
Прежде чем купить или продать акции иностранной компании, нужно стать клиентом брокерского агентства. Для этого нужно:
- Выбрать компанию-представителя на ФБ.
- Зарегистрироваться на их официальном сайте.
- Внести в форму персональную информацию, такую как СНИЛС, ИНН и паспортные данные.
- Подписать форму W-8BEN для выхода на рынок США.
Если клиент хочет открыть обыкновенный счет и совершать манипуляции с ценными бумагами российских компаний, то ему достаточно выполнить первые 3 шага. Тем, кто собирается покупать или продавать акции американских предприятий, нужно подписать форму W-8BEN. Для этого клиенту потребуется лично посетить офис биржевого представителя.
Форма W-8BEN помогает избежать двойного налогообложения и уменьшить его размеры.
Шаг 3 — вносим деньги
Продажа и приобретение акций на международной ФБ происходит в единой валюте — долларах США. Завести деньги на счет можно 4 способами:
в личном кабинете банка-партнера брокерской компании;- по курсу своего банка, после чего перевести деньги на брокерский счет;
- снять рубли и в кассе банка-партнера положить их на счет;
- по курсу на бирже.
Опытные биржевики выбирают первый вариант, т.к. он минимизирует затраты времени и денежных средств. При этом не нужно платить комиссию за перевод с одного счета на другой и стоять в очереди в кассу банка.
Тем, кто располагает суммами от 1000 долл. США, можно воспользоваться обменом на ФБ. Подобные операции производятся лотами, при этом цена 1 лота составляет 1000 долл. Валютный счет после регистрации нового игрока биржевой представитель открывает автоматически. Если такого не произошло, то опция станет доступной после звонка брокеру.
Шаг 3 — покупка акций
После того как игрок зарегистрировался в брокерской компании, можно приступать к торгам. Манипулировать ценными бумагами можно через:
- онлайн-приложение;
- звонок брокеру;
- торговый терминал.
Приложения для телефона дают возможность покупать или продавать акции 24 часа в сутки. В личном кабинете можно мониторить ситуацию на рынке. Управлять финансовыми операциями можно через звонок брокеру на телефон. Он выслушает указания и поступит так, как просит клиент.
Торговый терминал — это программа, которая устанавливается на компьютер. С ее помощью инвестор может самостоятельно совершать сделки на финансовом рынке.
Про дивиденды
Выплата прибыли акционерам осуществляется 1 раз в квартал. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет, а после этого попадают владельцу ценных бумаг. До акционера дивиденды дойдут минимум через 14 дней от даты выплаты непосредственным держателям ЦБ.
Отличие иностранных и российских акций состоит в:
- размере выплат;
- стабильности дивидендов;
- ежегодном росте.
Дивиденды для владельцев акций компаний РФ составляют от 6 до 8%, а иностранных — 2%. При этом зарубежные предприятия регулярно выплачивают требуемую сумму и ежегодно ее повышают, несмотря на состояние фирмы, а отечественные могут перестать перечислять процент или снизить его до 10-30 коп.
Тинькофф Инвестиции
Большинство российских фондовых игроков выбирают компанию «Тинькофф» для инвестиций на брокерские счета. Преимущества этой платформы:
- обмен валюты по биржевому курсу на валютном рынке;
- минимальный размер покупки/продажи;
- удобный личный кабинет;
- форма W-8BEN заполняется виртуально;
- есть возможность участвовать в торгах без заполнения разрешения;
- оперативная помощь онлайн.
Поменять валюту в приложении «Тинькофф» можно начиная от 1 долл. США. Обмен осуществляется по курсу ФБ.
Компания разрешает своим клиентам играть на бирже без заполнения формы W-8BEN, найти которую можно в персональном кабинете. При этом внесение данных не требует присутствия в офисе биржевого представителя. Если пользователь что-то не понял, ему оперативно ответят в онлайн-поддержке.
Главным недостатком «Тинькофф» является высокая стоимость сделки. Если остальные компании берут 0,03%, то эта платформа — 0,3%. Кроме этого взимается плата за первую сделку в месяце. Также клиенты отмечают, что форма-разрешение на торговлю с США делается в течение минимум 30 дней.
Иностранные брокеры
Россияне могут воспользоваться услугами иностранных брокеров на таких условиях:
- минимальная плата за сделку — 1 долл.;
- оптимальная сумма для начала торгов — 10 000 долл.;
- лица, не достигшие 25 лет, могут начинать торги с 3 000 долл.;
- ежемесячная комиссия за ведение счета — 10 долл.;
- если счет клиента меньше 10 000 долл., то комиссия составит 20 долл. в месяц.
Из-за санкций, применяемых другими странами в отношении РФ, на территории страны иностранных брокеров почти не осталось.
Где лучше покупать акции зарубежных компаний физическому лицу
Собираясь заработать на бирже, начинающий игрок сравнивает преимущества покупки иностранных ценных бумаг на отечественных платформах с зарубежными представительствами. Достоинства российских брокерских компаний:
13% ежегодной дополнительной прибыли при покупке ETF на ИИС;- проведение сделок в рублях;
- брокерские компании занимаются налогами;
- 3 года освобождения от уплаты налогов;
- минимальный процент платы за сделку при условии активной работы;
- отсутствие расходов при нулевых оборотах.
Главным бонусом и отличием ведения биржевых манипуляций через иностранные платформы является процент за владение паем, который составляет 0,04% (в отличие от российских 0,9%).
